财产保全-纽约金融服务部(DFS)因涉嫌反洗钱和制裁不合

2020-11-02 作者:飞速版权   |   浏览(200)

纽约金融服务部(DFS)因涉嫌反洗钱和制裁不合规,对该行处以6.3亿美元罚款

纽约金融服务部(DFS)因涉嫌反洗钱和制裁不合规,中国商标,对该行处以6.3亿美元罚款出版物金融机构反腐败和反腐败经济制裁和反诉讼。克里斯托弗·博伊宁·杰西卡S.CareyMichael E.GertzmanRoberto J.GonzalezBrad S.KarpRichard S.Elliottlel FiorillKaren R.King分享这个另请参见金融机构反腐败和反腐败经济制裁和反诉讼。克里斯托弗·博伊宁·杰西卡S.CareyMichael E.GertzmanRoberto J.GonzalezBrad S.KarpRichard S.Elliottlel FiorillKaren R.King分享这个2017年8月30日下载PDF注:2017年9月7日,在本备忘录发布约一周后,DFS和银行就未决执行行动达成了决议。根据同意令的条款,该行同意支付2.25亿美元的罚款,并扩大交易回溯。此外,该行同意在满足另一份交出令所列条件后,交出其在纽约分行的经营许可证。本行规定未能维持有效的AML和OFAC合规计划;未能保持真实准确的账簿和记录;以不安全和不健全的方式运营;违反事先书面协议和同意令的规定。DFS的新闻稿可以在这里找到,同意令也可以在这里找到。2017年8月28日,纽约州金融服务部(DFS)宣布了一份"听证会通知和指控声明",根据持续的银行保密法/反洗钱("AML")和制裁合规性的指控,寻求对哈比卜银行有限公司及其纽约分行("银行")处以近6.3亿美元的民事处罚失败。[1]定于2017年9月27日在DFS合规副总监Cassandra Lentchner举行听证会。该行是巴基斯坦最大的银行,对DFS的指控提出质疑,并表示计划对处罚提出质疑并交出其DFS银行执照,从而取消其唯一的美国分行。DFS还发布了两项相关命令,其中(1)扩大了对反洗钱和制裁问题的先前交易的审查范围,根据先前的同意令的条款,这已经在进行中;并且(2)概述了银行可以交出其DFS银行执照的条件,包括保留一名DFS选定的顾问,以确保其纽约分行的有序解散。DFS指控声明中的措辞和拟议处罚的严重程度反映了该行被指控的大量违规行为和严重程度,尽管与DFS和联邦储备理事会("美联储")达成了协议,但DFS声称,这种情况持续了十多年。根据DFS的说法,这些失败是"严重的、持续的,显然影响到整个[银行]企业",公证费,并表明"银行的高级管理层对纽约分行的合规状况缺乏关注是危险的"这项强制执行行动表明,受DFS监管的机构在纠正已发现的问题方面未能取得稳步进展,可能会产生严重的、危及特许经营权的后果。我们将在下面更详细地描述执法行动,包括DFS指控的众多合规失败。纽约分行的合规挑战2006年,该行与DFS和美联储就其反洗钱和制裁合规性方面的缺陷签订了一份书面协议。[2]据DFS称,打假公司,自那以来,该行一直"难以遵守"纽约银行法,并且一直受到其反洗钱和制裁合规计划"反复崩溃"的困扰,自2006年(2009年除外)以来,每年都有违规行为发生。2015年,该行与DFS和美联储签订了新协议,并同意采取广泛的补救措施并聘请一名独立的监管者。[3]尽管做出了这些承诺,但DFS 2016年的一次检查再次发现了该行合规计划中的"严重缺陷",并得出结论,该行的管理层已经失败建立"适当的资产负债管理/反洗钱控制环境,以管理其高风险客户群[.]"DFS在其指控声明中的指控DFS的指控声明称,该行纽约分行存在以下反洗钱/制裁缺陷,这些缺陷是在DFS 2016年的检查和相关调查中发现的:超过13000笔交易的SWIFT支付信息忽略了基本信息,如每笔交易的最终发起人和受益人的身份。SWIFT支付信息聚合不当,妨碍了对可疑或禁止活动的有效筛选。对高风险客户的尽职调查不够。DFS特别强调了该行与沙特阿拉伯最大的私人银行Al-Rajhi的代理银行业务关系,这家实体因涉嫌与基地组织和恐怖融资有关而受到国会和媒体的审查。DFS注意到,与Al Raghi的交易占通过该行纽约分行进行的交易的近四分之一,因此在该行客户尽职调查计划的文件和管理中发现了一系列所谓的控制缺陷。例如,银行总部的Al Raghi账户在Al-Raghi旗下几个附属公司的下游代理清算活动中,包括在马来西亚和约旦的Al-Raghi分支机构。纽约分行管理层完全不知道这种嵌套账户活动,因为相关客户文件或信函中没有记录到这种活动,而且没有被分行的交易监控系统捕捉到。客户风险评级不足,包括基于风险的外国代理尽职调查不足。"拆线"是指故意从支付指令中删除识别信息,以避免潜在的审查。据称的剥线事件包括一笔涉及中国武器制造商的付款,该制造商受到美国不扩散制裁,以及一笔约107000美元的款项,支付给外国资产控制办公室特别指定的国民和被封锁人士("SDN")名单上的个人。855"批量豁免"交易警报,一组据称被草率处置的警报,没有适当的审查或未能审查警报的理由。有缺陷的"好人"名单包含154个条款,对应于OFAC的SDN清单上的相同条目,导致未能筛选出价值超过2.5亿美元的4000多笔交易。未能查明或报告近200起可疑活动,例如"(一)缺乏经济目的的付款(例如,向一家技术公司支付皮革制品的款项);(二)结构方面的实例;(三)空壳公司活动;以及(四)政治公众人物活动。"这些案件有时涉及"负面媒体"与当事方和/或其受益所有人有关联,非法证据,包括对资助恐怖主义、黑市交易、贩毒、走私和欺诈的指控。"培训不足。高级管理层和总部治理、监督和文件记录不足。BSA/AML独立测试和纽约分行的审计程序存在缺陷,包括内部审计程序评级方法的缺陷。数据映射和完整性方面的弱点。据称,对纽约分行提供的几种金融产品的制裁审查力度不够。交易监控方面的细分,包括筛选条件"完全不足以识别该术语[本应]确定的所有活动"(例如,"巴基斯坦大使馆"未能识别包含"巴基斯坦大使馆"短语的付款电文)。DFS表示,该行的"合规职能非常薄弱";该行"最近的不当行为已经导致了该行"最近的不当行为,该行一再将其作为其在BSA/AML保障措施方面松懈态度的借口",而"该行最近的不当行为已经产生了与分行自身一样的薄弱环节"它自身、纽约州和美国的银行机构以及整个金融体系都面临着严重的风险。"财政部得出结论认为,尽管该银行"得到了足够的机会来纠正其缺陷,但它完全没有做到这一点,这表明它完全无法完成补救工作,顽固地不愿意这样做,或者两者兼而有之。"DFS的指控声明援引上述缺陷和其他指控行为,列举了53项指控,指控从2007年1月1日起,该行违反了一些纽约法规和条例以及该行以前与DFS签订的协议的条款。根据这些指控,外勤部要求支付高达629625000美元的金钱。一家银行公开拒绝与DFS结算(至少最初是这样),这是一个罕见的例子,该行反驳说,湖南商标,它已经实施了"真诚和广泛的补救措施",DFS失败了